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2010年企业财资风险管理策略

时间:2010-04-03 14:06:03 来源:杨曦
  2009年中央经济工作会议给了我们很多启迪。

  企业财资风险管理策略不只是为了管理风险而管理,而是为了有效益的管理。换句话说,就是风险管理策略必须落实到效益之根本。对于企业财资工作者都非常关注的风险管理策略问题,本文的笔者认为,2010年企业面临的风险来源主要有两种:一是市场,二是政策。

  中国现在处于计划经济向市场经济的逐步转换过程,还不是纯粹的市场经济,政策因素对中国企业的影响相对较大。这就要求企业要看到市场的波动趋势,更要理解中央经济工作会议上党中央、国务院出台这些政策的依据和出发点,才能针对性地制定风险管理策略。

  有个基础原则要清楚,中央经济会议目的是引导中国走向哪个方向?一个大方向:稳定出口、扩大内需,把中国的经济搞上去;达到什么程度?就是中国经济复兴;怎样才算是复兴?就是国强民富,要提升中华民族在国际上的地位,有自己的发言权和影响力。

  风险管理策略实体经济与金融体系被垄断

  现在,中华民族依然受到各种因素的影响和不公正对待,如欧美金融体系造成的金融危机,产生的风险还要我们承担,这是切肤之痛。中国在走向复兴的过程中,很多方面都被欧美发达国家垄断,尤其经济上的被垄断导致我们经济发展很被动。虽说2009世界500强中有43家中国企业,但这40多家企业的真正影响力并不在国外,都是在国内,无助于改变中国在国际经济上的发言权和地位。

  同样,虽然中国有2万亿美元的外汇储备,是净债权国家,主权信用很好,可是有信用未必是好事,不能只做好人,要善于做好人;做好人要睿智,不能被别人欺负,不能做老好人。

  中国实际上就是老好人,2万亿美元外汇储备是中国借了2万亿给其他国家,他们却拿这个钱去贬值。

  所以,现在无论中国的实体经济还是金融风险管理策略体系在国际上都是被垄断的,风险非常大。我们整个国家、整个民族就要针对这种风险进行管理。企业要看到的是,国家针对这样的风险进行管理会采取什么对策。

  一是我国现在内需不足,对出口依赖很大,大部分产品卖给国际上其他国家(即出口占GDP比重过大)。我们现在生产的大量商品只有卖给欧美,因为其他国家难以消化,也是被垄断(针对中国的贸易摩擦不断加剧)。这使我们不得不扩大内需。我们的产品既需要国内市场,也需要国外市场,国内和国外市场是平等的、同等的、对等的,当国际上的需求不足的时候,本国的需求可以替代,以避免被垄断的风险管理thldl.org.cn。

  二是金融方面,中国也是被垄断的。在国际金融格局里,中国几乎没有发言权,国际货币基金组织与世界银行等世界金融组织中中国都不占有重要席位。假设世界金融机构是个公司,那么欧美是大股东,中国只是个很小很小的股东,虽然中国手上有大把的钱,可是抱歉中国不是大股东,有钱未必有发言权。

  打破金融垄断,用外汇储备等债权到国际金融机构里换取股权和发言权,势必会对中国自身的金融管理和金融资产提出要求。尽管中国已是第二大经济体,工行已是世界第一大行,全球十大银行中国已占四席(截至2008年9月30日),中国金融还远未走向国际,金融资产还十分落后。因此必须鼓励中国金融机构加入大型国际金融组织,扩大分布和影响力;同时还要扶植中国在海外的企业进行风险管理。中国很多的本土企业包括个人到海外银行投资买了一些资产、甚至复杂的金融资产,结果我们的国有银行、国企损失很大。

  总之,实体经济没有继续“出海”,一是国际上的需求已经下降了,我们必须在国内寻找消费市场;二是与实体经济相配套的金融企业没有及时走出去,实体经济在国际上进一步开拓的时候,缺少后备和金融支持,缺少金融的风险管理。

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