证券经纪人的2项基本工作

　　证券经纪人指在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券商。证券经纪人在接受客户委托代理客户买卖证券时主要工作包括开发市场、接受客户委托、为客户及时提供信息咨询服务、协助客户控制市场风险等。

　　一、开发市场

　　培育客户、开发市场，是证券经纪人的首要工作，因为没有客户的证券经纪人既没有生存基础，也没有存在的必要。尤其是在证券市场从卖方市场向买方市场转化之后，证券经纪人已成为国内各证券经纪商进行市场营销的主要手段。市场开发是一项复杂的系统工程。对具体的证券经纪人而言，市场定位与市场细分是进行市场开发的第一步；培育客户、选择客户是市场开发的第二步；并将条件成熟的投资者引入市场参与证券投资，是市场开发的第三步；做好客户管理工作，并最终完成客户的二次开发，是市场开发的最后环节

　　市场定位与市场细分，就是依据市场营销的基本原理，对投资者群体作科学适应的市场细分，然后依据证券经纪人的专业特长、性格特征以及文化品位确定自身的市场定位，从中找出适合自己特点的市场发展空间，进而在这一较小的细分市场上努力开拓，设法占有较大的市场份额。证券经纪人thldl.org.cn重点培育该细粉市场下的客户群体，在此客户群体中逐步树立有别与其他证券经纪人的独特形象，即独特的文化品位、独特的专业技能、独特的投资历年、独特的服务意识直至特别的人格魅力，最终赢得客户群体的高度信任与长期忠诚，据此制定具有个性化特征的市场开发策略，使市场开拓有更清晰的目标。

　　培育客户，就是依据科学可行的市场开发策略，有步骤、有重点地培育客户，尤其是对那些有潜力的投资者，应有细致的培训计划和科学实用的培训方法。首先是设法培养他们对证券投资的浓厚兴趣，然后让他们尽快了解证券交易的规则、过程、方法与技巧，使其具备必要的证券交易基础知识，尤其是树立强烈的风险防范意识，为下一步的证券交易奠定基础。

　　对于具备条件的投资者，应及时将其引入证券市场，让其早日开户、交纳证券交易保证金，然后参与证券交易。客户开户后，对证券经纪人来讲，还有客户管理与客户的二次开发等深层次的工作要做。客户管理，就是必须建立客户分类档案，并对客户的交易情况做好清晰的记录和统计工作，然后依据市场状况和客户的具体情况针对性的个性化的理财服务，使投资者享受到优质的服务。二次开发，说到底就是要通过证券经纪人深层次的服务让客户的资产保值增值，使其获得理想的投资活宝。客户资产通过一定时间的运作获得增值的过程，本质上就是一个市场的二次开发过程，而且这个开发过程能够体现客户至上的管理思想，获得投资者的认同。此外，客户的朋友是客户，二次开发能通过示范效用将系统我爱的投资者吸引到系统内来，进而使得证券经纪人的市场开发走向良性循环。

　　二、接受客户委托

　　（一）开户

　　投资者买卖证券一般通过委托证券经纪人的方式进行，需要在证券商处进行登记；同时，证券商要对要求开设账户的投资者进行资信等状况调查。证券和资金都登记在账户里，证券交易以转账的方式进行。因此，投资者在买卖证券之前，要到证券经纪人处开立户头，开户之后，才有资格委托经纪人代为买卖证券。开户时要同时开设证券账户和资金账户。当甲投资者买入证券，乙投资者卖出证券，成交后证券从乙投资者的证券账户转入甲投资者的账户，相应的资金在扣除费用后从甲投资者的资金账户转入乙投资者的资金账户。

　　证券账户是证券登记机关为投资者设立的，用于准确登记投资者所持的证券种类、名称、数量及相应权益变动情况的一种账册。我国证券账户分为个人账户和法人账户两种。个人开户必需持有效证件。法人开户提供的证件有：有效法人证明文件（营业执照）及其复印件、法定代表人证明书及其身份证、法人委托书及代办人身份证。一般的证券账户只能进行A股、基金和证券现货交易；进行B股交易和债券回购交易需另行开户和办理相关手等。

　　投资者投资于上海和深圳股市，需分别在上海证券交易所和深圳证券交易所开设证券账户。上海证券账户是在上海证券中央登记结算公司或其委托的证券登记机构或证券经营机构办理开户手续；深圳账户由深圳证券结算公司或其授权的证券登记公司或证券经营机构办理开户。证券账户全国通用，投资者可以在开通上海或深圳证券交易业务的任何一家证券营业部委托交易。

　　资金账户是投资者在证券商处开设的资金专用账户，用于存放投资者买入证券所需资金或卖出证券取得的资金，记录证券交易资金的币种。余额和变动情况。资金账户类似于银行的活期存折，投资者可以随时提取存款，也可以获得活期存款的利息。

　　投资者到证券营业部开设资金账户，必需持证券账户和有效身份证件，并缴纳一定的资金作为保证金，各证券商的证券营业部对最低保证金有不同的规定。个人开户可缴纳现金或用银行储蓄存折转账，法人开户可开转账支票并附营业执照复印件、主管机关批准人节证明和自由资金证明。

　　证券商在为投资者开户时，会与投资者签订协议，订立条款，接收投资者的委托，到证券交易所代办证券买卖，并到证券登记结算机构代表进行相应的证券与资金的登记、清算与交割。

　　（二）委托买卖

　　投资者买卖证券不能亲自到交易所办理，必需通过证券交易所的会员进行。投资者委托证券经纪人买卖某种证券时，要签订委托契约书，填写年龄、职业、身份证号码、通讯地址、电话号码等基本情况。委托书还要明确，买卖何种股票、何种价格、买卖数量、时间等。最后签名盖章方生效。在电子化交易方式下，投资者向证券经纪人下达委托指令时，须凭交易密码或证券账户卡，有时还须要资金账户卡。证券经纪人没有收到明确的委托指令，不得动用投资者的资金和账户进行交易。