证券业协会的6项职能
时间：2011-03-30 15:16:22
来源：上海证券报
目前，国外的证券行业组织通常有两种形式：一种是纯粹的行业组织，主要负责行业内的沟通、交流等，没有自律监管职能。另一种则是法律明确授权的自律性行业协会，如美国的全美证券交易商协会、韩国和日本的证券商协会等。这些国家和地区的证券业协会在强调行业自律特点的同时，都自觉接受政府部门的监督指导，忠实履行法律赋予的职能，起到行政监管的重要补充作用。因此，从根本上讲，自律监管与政府监管的目标是一致的，那就是：繁荣国家经济、促进证券市场健康发展、保护投资者利益。如韩国证券商协会的宗旨是保护投资者利益、维护会员间的公平交易环境、保证公平的证券交易、促进证券行业的深入发展；日本证券商协会的宗旨是促进有价证券的买卖及其他交易的公平顺利进行，从而保护投资者利益。(千金难买牛回头我不需再犹豫)
尽管世界主要国家和地区的证券业协会有共同的宗旨，但其侧重有所不同。如日本证券商协会关注的首要问题是如何重新搞活证券市场；加拿大、我国台湾地区的证券业协会thldl.org.cn则将发展证券市场以促进经济发展放在首位。而全美证券交易商协会则将保护投资者利益放在首位，认为无论投资环境发生什么样的变化，协会都应站在保护投资者利益的第一线，正如其主席ROBERTGLAUBER先生所说的：“自律就是要使证券市场加强诚信，从而保护投资者的信心。我们每天都要谨记：保护投资者的利益就是促进证券市场的健康发展。”(剖析主流资金真实目的，发现最佳获利机会！)
作为有效维护证券市场运作的直接执行者，证券业协会为实现其宗旨，在对证券机构的具体业务行为规范中发挥了很大的作用，具体职能体现在以下各个方面：
一、制定行业自律规则
证券业协会依照国家相关法律制定相应的规则与章程，是保证证券业协会正常运转、维持证券交易公平顺畅，维护证券业稳健发展的必要条件。
全美证券交易商协会成立不久，一个特别委员会制订了“统一执业准则”。二战期间，全美证券交易商协会制订了新规则，规定了会员和注册人员的资格标准，以及协会纪律处分权力和程序；我国台湾证券商同业公会制定了覆盖面极广的自律规则与行业标准，涉及自律公约、收取手续费自律规则与行业标准等共计40余件；韩国证券商协会颁布了公平交易规则、场外交易市场规则、场外债券交易规则、投资咨询规则等一系列自律规则。
各国证券业协会通过自律规则的制订，使会员在有章可循的基础上提高自律能力，促进行业健康发展。
二、解决争端调解和仲裁
随着证券市场规模的扩大，证券业协会在争端解决中日益扮演重要角色。争端的解决包括投资者和证券公司之间、证券公司与其雇员之间、证券公司之间的争端。解决方式主要包括调解和仲裁。如日本证券商协会通过下设的调解仲裁委员会和设立在各个地区的投诉办公室来进行这项工作。前者主要负责一些较大的争端，后者负责处理本地区日常投诉、咨询和意见；韩国证券商协会下设投资者保护中心，负责调查并确定投资者的投诉，将调查结果送达会员，同时也参与调解投资者与会员的纠纷。全美证券交易商协会下设的监管公司也提供仲裁和调解服务，主持着行业内最大的争端解决论坛。
三、证券从业人员的管理
一般而言，各国政府监管部门主要侧重于机构的管理，而把对从业人员的管理授权给证券业协会。这种管理包括两个方面：一是对从业人员的道德素质进行要求，通过法律、法规和自律规范进行自我约束；二是对其业务素质进行要求，通过组织证券从业人员资格考试和进行教育培训得以实现。如全美证券交易商协会建有培训学院，为金融从业人员和监管者提供高质量的培训项目。其下辖的监管公司管理着证券经纪人的资格考试，考试内容十分广泛，包括证券法、行业自律规则、证券市场的运作和各种证券的应用、特征和税收政策；日本证券商协会在全国设立了四个培训中心，通过这些中心在全国对证券管理人员和一般员工进行各类培训；韩国证券商协会通过设立专门的证券学院对从业人员进行培训和考核，并根据学员能力的高低安排不同水平的课程。
